Analisar o fluxo de caixa

Depois de ler este artigo você consegue projetar o saldo das contas para os próximos meses e ler o diagnóstico que o Lírio monta a partir dele.

Tópicos deste artigo

1. Antes de começar
2. Onde fica
3. Passo a passo
4. Como saber que deu certo
5. Observações

1. Antes de começar

As previsões de crédito e de débito do período já precisam estar lançadas: elas são a base das entradas e saídas previstas.

2. Onde fica

A tela está no menu Financeiro > Análise de Fluxo de Caixa. Ela abre com a linha de filtros e a mensagem “Selecione os filtros e clique em “Analisar” para gerar a análise.”

3. Passo a passo

1. Acesse o menu Financeiro > Análise de Fluxo de Caixa.
2. Escolha as empresas no campo “Locais” e as contas no campo “Contas”, ou deixe todas.
3. Ajuste o campo “Período”, que abre do início do mês atual até o fim do terceiro mês.
4. Escolha a “Granularidade” entre “Diário”, “Semanal” e “Mensal”.
5. Deixe a chave “% recebimento previsto” em “Automático (regressão)” para o Lírio estimar quanto do previsto entra de fato, ou desligue e informe um percentual fixo.
6. Ligue a chave “Saldo conciliado” se quiser projetar usando só o que o banco já confirmou.
7. Clique no botão “Analisar”.

4. Como saber que deu certo

A tela passa a mostrar nove cartões de resumo: “SALDO ATUAL DAS CONTAS”, “ENTRADAS REALIZADAS”, “SAÍDAS REALIZADAS”, “ENTRADAS PREVISTAS (AJUST.)”, “SAÍDAS PREVISTAS”, “SALDO PROJETADO FINAL”, “MENOR SALDO PROJETADO”, “NECESSIDADE DE CAIXA” e “PERÍODOS COM CAIXA NEGATIVO”.

Abaixo dos cartões vêm o painel “Previsão de recebimento”, o painel “Saldo atual das contas” e os gráficos “Entradas x Saídas por período (realizado e previsto)” e “Saldo acumulado projetado”.

No fim da página ficam o painel “Diagnóstico”, com os pontos de atenção, e o “Plano de ação sugerido”, com as recomendações classificadas por prioridade.

5. Observações

• No modo automático, o painel “Previsão de recebimento” mostra o percentual calculado, o selo “Regressão”, a qualidade do ajuste e as barras de “Taxa de realização (histórico)” mês a mês. São esses números que explicam de onde saiu o percentual.
• O cartão “MENOR SALDO PROJETADO” traz, entre parênteses, o mês em que o saldo chega ao ponto mais baixo.
• A tela é só de leitura: ela não gera lançamento nenhum.

Atenção

Os cartões “ENTRADAS REALIZADAS” e “SAÍDAS REALIZADAS” saem sem o “R$” e com casas decimais diferentes dos demais. Compare sempre pelo painel “Saldo atual das contas”, que traz os valores completos.